Как Проверить Криптовалюту И Зачем Это Нужно

Данная проблема была обозначена еще в 2018 году, когда Росфинмониторинг, совместно с другими ведомствами, выпустил отчет о Национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов. Уверены, в готовящейся к изданию в 2022 году новой редакции отчета, рискам, связанным с криптовалютами, будет уделено еще больше внимания. AML-проверки https://www.xcritical.com/ — способ борьбы с мошенниками, который не дает им воспользоваться незаконно полученными монетами. Вместе с AML-сервисом GetBlock рассказываем, как снизить риски получения грязной криптовалюты, а также об оценке риска контрагентов и стоимости проверки транзакций. А еще даем промокод на бесплатные проверки транзакций и адресов в GetBlock.

Представленная миру первая децентрализованная система цифровых денег под названием Bitcoin, основанная на системе блокчейн, была создана как альтернатива банковским переводам. Биржи вынуждены соблюдать такую политику по негласным общемировым правилам. Например, для лицензирования аккаунта и операций в США, Евросоюзе, ОАЭ, Гонконге обязательно проходить проверки KYC и AML. Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений. Она представляет собой нашу собственную базу данных на основе разработанных внутри компании алгоритмов.

Как Минимизировать Риски Взаимодействия С “грязной” Криптой

Мы включаем в разметку все транзакции и кошельки, чтобы пользователи знали о рисках. Их владельцы собирают информацию о криптовалютных адресах и транзакциях, чтобы размечать крипту для своих пользователей. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется. Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.

• Корень содержит хэш с информацией обо всех стволах и ветвях.
• Для принятия решений в сфере криптовалют используется блокчейн-аналитика.
• Ежегодно страны расширяют способы налогообложения и правовую базу, создают условия для новых пользователей и специалистов в сфере блокчейна стимулируют работу крупных компаний с биржами.
• Собранные данные проверяют и агрегируют с результатами кластеризации.
• Последствия и вероятность их наступления связаны, в первую очередь с тем, каков незаконный источник происхождения средств.

Аналитики полагают, что основную часть отмывают через внебиржевых брокеров — агентов или фирмы, осуществляющие сделки между покупателями и продавцами в обход криптобирж. В 2017 году Национальный грузинский банк заявил, что криптовалюта не является законным платежным средством. В Евросоюзе криптовалюта легальна, но ее статус и налогообложение зависят от законодательства конкретной страны. Ключевые документы ЕС, регулирующие крипту, – 6AMLD (6th Anti Money Laundering Directive) и MiCA (Markets in Crypto-Assets).

База Данных Коинкит Уникальна

Для этого применяется программное обеспечение технологии распределенного реестра, которое предполагает использование криптографических методов и работает в сети компьютеров. Так криптовалюта стала легальной в стране, хотя статуса средства платежа не получила. Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор. Риск-скор представляет собой процентную оценку риска в диапазоне от 0 до one hundred.

На счёт проверки на чистоту активов, то вряд ли это будет делать много пользователей, так как многие даже транзакции ещё делают с трудом). Информация об участии кошельков в транзакциях фиксируются в публичных и частных базах данных. Алгоритм сканирует эти базы и помечает метками в каких операциях участвовал проверяемый кошелёк.

Что Такое Блокчейн И Почему Он Псевдоанонимен?

Подтверждение транзакции и построение новых блоков происходит за счет майнинга криптовалюты. Проводить транзакции в нем можно, не раскрывая своего истинного имени. Некоторые из них могут запросить ваши персональные данные при регистрации. Так они соблюдают один из принципов AML (АМЛ, ПОД — “Противодействие отмыванию денег”), а именно KYC (“Знай своего клиента”). Но сама передача ценности внутри сети не требует идентификации.

По данным платформы TAdviser мы составили график роста числа упоминаний в российских СМИ случаев мошенничества и противоправного использования криптовалюты. Осенью 2022 году в Грузии утвердили правила оборота криптовалюты, которые основаны на MiCA. В 2008 году в Японии представили первую криптовалюту – bitcoin. Вскоре были приняты законы, которые позволили лицензировать «виртуальную валюту» и расплачиваться ею за товары и услуги. Через платформу можно анализировать криптовалюту, смарт-контракты и NFT-токены.

В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено. Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности. В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя.

Также не забывайте, что биржа или обменник, в рамках собственных AML политик всегда может запросить у Вас источник происхождения полученных монет. Поэтому не лишним будет сохранять скриншоты, доказывающие, что монеты получены на законных основаниях. Например, скриншоты переписки с отправителем средств, подтверждающие, что они получены в рамках законной операции. Если Вы виды кошельков криптовалют не хотите стать обладателем «грязной» криптовалюты, надо следовать простым рекомендациям. Но используя сервис «ШАРД» сделать это просто даже человеку, не посвященному в тонкости оценки риска криптовалют. Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств.

Анализируем

Для компаний, оказывающих услуги в сфере оборота криптоактивов, неразрывной частью их AML политик также является процедура KYC (know your client) – знай своего клиента. На таких площадках риск получить «грязные» монеты намного ниже, чем на нерегулируемых обменниках, которые проводят AML проверки только на словах. Аналитическая компания помогает государственным учреждениям, юридическим и физическим лицам проводить анализ криптовалютных кошельков и транзакций. В 2022 году была разработана AML-система, которая позволяет соблюдать требования законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). «КоинКит» имеет в распоряжении большую команду аналитиков и собственную базу данных.

Риски Проектов Gamefi

Собранные данные проверяют и агрегируют с результатами кластеризации. Сведения о владельцах кошельков сохраняются в базе аналитической компании. Сегодня все активнее применяется программное обеспечение для контроля за криптовалютными транзакциями и кошельками.

При уровне риска адреса выше 70% биржи могут заблокировать депозит пользователя и потребовать доказательства происхождения средств. Регулярная проверка кошелька позволяет избежать конфискации средств в случаях, когда пользователь случайно купил скомпрометированную криптовалюту. Сегодня перед блокчейн-аналитиками во всем мире стоит задача разметить как можно больше адресов, чтобы регулирующим органам был понятен статус тех или иных средств. В это время в России не менее важной задачей является импортозамещение. Не стоит забывать, что 8 из 10 крупнейших аналитических платформ – это компании, зарегистрированные в США и Западной Европе. Они не предоставляют услуги российским участникам рынка криптовалют, а некоторые российские адреса и транзакции размечены ими как санкционные и высокорисковые.